Faire le point sur son patrimoine
Niveau débutant2 min de lectureÀ jour
Poser à plat ce que tu possèdes et ce que tu dois : le préalable pour comprendre quels impôts te concernent.
L'idée clé
Un patrimoine, c'est tout ce que tu possèdes moins tout ce que tu dois. Le mettre à plat, c'est déjà y voir clair.
Patrimoine
ce que tu as − ce que tu dois
Ce qu'on appelle un patrimoine
Ton patrimoine, c'est l'ensemble de ce que tu possèdes — tes « actifs » : logement, épargne, placements, voiture… — moins ce que tu dois — tes « passifs » : crédits, dettes.
Le ranger en grandes familles
- Le patrimoine privé : ta résidence, ton épargne, tes placements financiers.
- Le patrimoine professionnel : ton entreprise, tes outils de travail.
- Chaque catégorie a ses propres règles fiscales — d'où l'intérêt de savoir ce que tu as dans chaque case.
À quoi sert ce point
- Lister ses biens et ses dettes aide à comprendre quels impôts te concernent : impôt sur le revenu, IFI, plus-values, droits de transmission.
- C'est un simple état des lieux. Ce site t'explique les règles ; il ne te dit pas quoi faire de ton argent et ne remplace pas un professionnel.
Fiches liées
Document non contractuel. Ne constitue ni un conseil personnalisé, ni une information précontractuelle. Les règles sont susceptibles d'évoluer à chaque loi de finances.