Simulateur
PER ou assurance-vie ?
Le PER déduit tes versements aujourd'hui mais les impose à la sortie ; l'assurance-vie ne déduit rien mais reste souple. Le nerf de la guerre : ta tranche d'imposition, maintenant et à la retraite.
Le plus avantageux (sur le capital)Le PER
Économie d'impôt du PER (à l'entrée)3 000 €
Impôt du PER à la sortie (capital)1 100 €
Avantage net du PER1 900 €
Le PER l'emporte quand ta tranche baisse à la retraite : tu déduis à taux fort, tu ressors à taux plus faible. À tranche égale, c'est neutre sur le capital. L'assurance-vie, elle, reste plus souple (argent disponible) là où le PER est bloqué jusqu'à la retraite. Estimation sur le capital, en sortie en capital — les gains suivent d'autres règles. Le PER en détail →
Document non contractuel. Ne constitue ni un conseil personnalisé, ni une information précontractuelle. Les règles sont susceptibles d'évoluer à chaque loi de finances.